元証券マンの独り言 年末取引にご注意を…😰
特定口座の年末調整の売りについて…
先週ある人から相談というか話を聞いたのですが
他の証券会社から見直しを提案受けているという事でした
特定口座に譲渡益（売却益）配当を証券会社に振り込みにしていれば年内にマイナスを出せば取られていた税金が申告無しで返ってきます
『【例】1000万利益で約200万譲渡益税かかります
年末受け渡し前に（今年なら12/28売却最終、投資信託はさらに速くなります）に利益相当額のマイナス（この場合1000万の損）を出したら確定申告無しで約200万返ってくることになります
配当についても200万の配当を取っていれば約40万の税金が引かれています
この分についてもマイナスで株を売れば税金が年明けに返ってきます』
その話をしっかりしてきたらまだいい証券会社&担当だと思います
しかし、今年は相場も酷く手数料が上がらないため今年の譲渡益はほぼ無し（この相場で今の時点で売却利益あるなら担当は優秀かもしれませんが…）配当で○百万円あるので損益通算の提案で配当金の何倍ものマイナス見直しをしてきているそうです
確かに年明けに何十万から何百万返ってくるから提案としたら間違いはないですが…
その事を相談されましたがこの提案する証券会社の担当の人馬鹿でしょ
私からは利益分だけ逆算して損だしはいいけどそれ以上は意味ない旨を伝えました
まあ、何をいいたいかというと年末に向けて手数料稼ぎ&投資信託や外債のノルマ営業にやってきますという事です
対面証券会社でしている人は銘柄の見極めもそうですが担当の見極めを大事です
担当は銘柄の見極めしてくると思いますが結局見直しして上がってもやられるまで売り買いするので…
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